天行九歌

目前，西班牙人队正在备战西甲新赛季，在已经进行的三场热身赛中，中国球员武磊都没有出现在球队阵中。武磊没有随队参赛的原因是有伤在身，并且没有随队前往马贝拉的训练营，近日更是有多家西班牙媒体曝出他即将重返中超的消息。    说到洗钱，想来大家应该都会想到数月前新加坡破获的那起洗钱案，在那场震惊全球、涉案金额高达150亿人民币的洗钱大案中，新加坡作为关键节点，不仅揭露了跨国洗钱网络的冰山一角，也展示了其打击金融犯罪的坚定决心。新加坡政府在案件曝光后，成立了一个部际委员会，审查其反洗钱制度。

二 | 在加盟西班牙人队的四个赛季中，武磊经历过跟随球队进入欧战赛场，也曾和球队一起降级又一起重返西甲。其中被审查的银行就有花旗、被瑞银收购的瑞信，华侨银行和大华银行等。凭借其战略性地理位置和发达的交通网络，新加坡已经发展成为全球重要的国际金融中心和贸易枢纽。他在西甲赛场上的每一个进球、每一点进步，都是中国球员在留洋道路上的强心剂。然而，正是这种开放和连接全球的特性，使得新加坡也面临着复杂多样的洗钱风险。

三 | 国际犯罪分子可能利用新加坡的金融体系和商业基础设施进行非法资金流动。他成为历史上首位攻破巴萨球门的中国球员，也入选过西班牙媒体评出的单轮西甲最佳阵容，但是更多时候，他都在起伏不定的状态下和褒贬不一的外界评论声中，努力走着留洋路上的每一步。

四 | 中国球员第一次 在西甲进球的人 2019年2月3日，武磊替补登场完成了个人西甲首秀；2月17日，他首次代表西班牙人队首发出场；3月2日，武磊收获西甲处子球，那也是中国球员第一次在西甲赛场取得进球。同年5月，武磊用进球帮助西班牙人队进入欧联杯，还当选了西甲第38轮最佳球员。

2019-2020赛季，是武磊加盟西班牙人后完成的第一个完整赛季，他继续为自己能够获得更多出场机会而努力，也在尝试用更多的进球体现自己的价值。因此，为有效应对洗钱威胁，新加坡在方面采取了一系列措施：法律和监管方面严格的法律法规新加坡实施了《反洗钱和反恐融资法》和《受控物品和服务管理法》等法律，规定了金融机构和指定非金融业务和专业必须遵守的反洗钱义务。那个赛季，他曾因感染新冠肺炎而担心自己的职业生涯能否继续，他也在病愈后实现了自己在球场上的“重生”，他完成了对阵巴萨的破门，成为了达成这一成就的中国球员第一人。这些法律要求各类机构实施客户尽职调查、监控和报告可疑交易、保存交易记录等，以防范和打击洗钱活动。但不幸的是，那个赛季结束后，西班牙人队惨遭降级，武磊选择留队征战西乙联赛。监管机构的监督新加坡金融管理局（MAS）是主要的监管机构，负责监督金融机构的合规情况。2020-21赛季，降级征战的武磊反而遇到了新的困难，尽管他最终和球队一起实现了重返西甲的目标。MAS 定期发布指引和通告，确保金融机构严格遵守反洗钱规定，并通过现场检查和审计，评估其反洗钱措施的有效性。

五 | 就武磊个人而言，在西乙的一个赛季充满坎坷，他在那个赛季共代表球队出场31次，但只有8场比赛是作为首发登场，贡献了2个进球和2次助攻，但却一度长时间陷入进球荒。从主力到替补，从伤病到复出后的状态下滑，武磊留洋的第三个赛季经历了不少波折和起伏。留洋的第四个赛季 却“高开低走” 经历了一个较为低迷的西乙赛季之后，人们期待武磊能够在下个赛季的西甲赛场重焕新生。此外，新加坡还成立了商业事务局（CAD）和内政部金融情报局（STRO），共同打击洗钱和恐怖融资活动。

六 | 严厉的处罚机制新加坡对违反反洗钱法规的机构和个人实行严厉的处罚，包括高额罚款、吊销执照和刑事责任。这样的处罚机制旨在提高金融机构和企业的合规意识，确保反洗钱措施的有效实施。

七 | 据最新消息报道，新加坡监管机构正在与银行合作，为接受客户资金的贷款机构制定统一标准，以进一步加强反洗钱机制。跨部门合作方面金融行动特别工作组新加坡积极实施国际反洗钱标准，包括金融行动特别工作组（FATF）发布的建议。2021-22赛季，是武磊留洋的第四个赛季，却有些高开低走的意味。联合工作组新加坡成立了多个联合工作组，汇集金融管理局、商业事务局、内政部金融情报局等多个部门，共同制定和执行反洗钱政策和策略。武磊在重返西甲的第一场比赛中可圈可点，赛后评分排在全队第二，那场比赛也是他加盟西班牙人后的第100场比赛，也是他的第50场西甲。那个赛季，武磊并没有赢得更多更稳定的出场时间，在大多数时间里，他都是在替补席上等待屈指可数的机会。信息共享平台新加坡建立了高效的信息共享平台，促进各部门之间的数据和情报交换。最终，武磊上个赛季在各项赛事中一共出场27次，但是只有6次作为首发，其中在西甲赛场，他共有23次出场，只有4次以首发身份登场。此外，武磊在本赛季共打入2球，贡献1次助攻，其中一个进球是在国王杯中打进的，进球数是他留洋以来单赛季的最低值。

八 | 此外，他还经历了自己加盟球队以来的第6次换帅。

九 | 例如，金融情报局（STRO）收集和分析可疑交易报告，并将相关信息共享给执法机构和监管部门。

十 | 同时，据有关消息透露，新加坡金融管理局还在近期成立了一个由新加坡本土和全球银行代表们所组成的小组。这个小组将讨论银行在为客户开设户头的过程中，如何进行检查并核实资金来源。

十一 | 小组预计在今年年底之前制定最佳实践要求。这些重要的时间节点，无法完全串联起武磊留洋道路上的每一段心路历程，他亲历了最真实也是最残酷的球场沉浮，也尝试用文字记录下自己的每一段经历和感悟。

十二 | 知情者还指出，这个小组的工作不仅聚焦在银行的财富业务，而是横跨银行业的所有领域。由于讨论仍处于开始阶段，具体的细节或许会改变。

十三 | 家族办公室方面除此之外，受到大额洗黑钱案的影响，新加坡当局开始收紧政策并加强监管家族办公室，采取了一系列相关措施，包括如下：加强对家办的实际控制人、董事、代表和股东等的相关信息审核规定家办必须每年上报公司名下的资产，并且与金管局监管下的金融机构保持业务关系规定申请者必须在一个月内对金管局的书面询问或指示做出回应，否则申请将作废综上所述举措，新加坡向大家传递了一个积极信号：新加坡致力于保持高水平的监管标准，积极创造有利于财富管理和投资的环境。从长远来看，这也将为新加坡的金融领域带来更大的信心和机遇。武磊曾用信心、耐心和恒心要求自己的留洋生活，也曾表示自己并不惧怕球队的良性竞争，称那是他加倍努力的动力。对于我们而言，在全球经济充满不确定性的时代，拥有一个新加坡的海外账户则是一个有利于投资和升值的绝佳选择。新加坡银行开户新加坡开户数量暴增的原因• 新加坡拥有安全、秩序、高效的营商环境• 新加坡拥有简单、合理、优惠的税收制度• 新加坡企业设计的主要税制和税率所得税• 新加坡避免双重征税协议，减少贸易壁垒为什么要选择新加坡账户• 开户简单，存款要求低，申请周期快• 资金调动自由，不受外汇管制 • 不同货币自由转换，结算方便 • 网银操作便利，账户日常使用便捷 新加坡银行介绍• 新加坡三大本地银行：星展银行DBS、华侨银行OCBC Bank、大华银行UOB• 东南亚大型银行：拉希德候赛因银行RHB BANK、马来西亚银行Maybank• 中外国际银行：汇丰银行HSBC、花旗银行CITIBANK、中国银行Bank of China总的来说，新加坡银行个人账户凭借各种优势，在各国有需要的人士生活中，会扮演越来越重要的角色。三年半的时间，武磊一直都在时刻准备着，为了能够随时接受教练给予他的机会，然后不遗余力地展现自己。在异乡摸爬滚打 他的确尽力了 很多时候，人们希望武磊在留洋道路上能够一直坚持走下去，哪怕有再多困难，也要披荆斩棘，而对于武磊来讲，不得不考虑更多现实的问题。

十四 | 在外人眼中，他是中国球员留洋的稀缺资源，苦也好甜也好，只要他站在欧洲主流联赛的赛场上，就是一种希望的寄托。

十五 | 但同时，武磊也需要考虑到稳定的比赛时间以保持自己的竞技状态，以及尽可能找到足球和家庭之间最完美的平衡点。无论这个夏天武磊最终给出怎样的答案，人们都需要对他过去四个赛季的留洋做出中肯的评价，在异乡肩负着“全村的希望”，摸爬滚打的一千多个日日夜夜，他的确尽力了。文/本报记者 王帆 统筹/杜锐